Правила обмена

1. Стороны договора

Данный договор заключён между Исполнителем — сервисом HorizonEx, предоставляющим услуги по обмену финансовых активов, и Заказчиком — физическим лицом, принимающим условия использования сервиса.

2. Основные понятия

2.1 Обмен финансовых активов — услуга, предоставляемая Исполнителем в рамках настоящего договора.

2.2 Исполнитель — сервис обмена HorizonEx.

2.3 Заказчик — лицо, согласное с условиями сервиса.

2.4 Финансовый актив — электронное или фиатное платежное средство, участвующее в обмене.

2.5 Заявка — официальный запрос на проведение операции, подтверждающий согласие с условиями договора.

2.6 KYC & AML — процедуры идентификации клиента и предотвращения противоправных действий.

2.7 AML/KYC политика — комплекс мер по проверке клиентов, мониторингу транзакций и предотвращению финансовых правонарушений в соответствии с законодательством.

2.8 Курс — цена конвертации между различными финансовыми активами.

2.9 Комиссионный тариф — это сбор, предназначенный для предотвращения мошенничества и управления рисковыми активами; при возврате средств может взиматься дополнительная комиссия в размере от 2% до 5%, но не более 100 USDT.

3. Общие положения

3.1. Договор вступает в силу с момента подачи Заказчиком заявки.

3.2. Соглашение считается заключённым после полного зачисления средств на счет Исполнителя.

3.3. Срок действия договора — с момента создания заявки до её завершения или отмены.

3.4. Заказчик подтверждает согласие с условиями в течение 24 часов после подачи заявки.

3.5. Исполнитель действует в соответствии с AML/KYC политикой, с которой Заказчик должен ознакомиться.

3.6. Исполнитель вправе требовать прохождение KYC-проверки; отказ может привести к приостановке операции.

3.7. Заключая договор, Заказчик подтверждает согласие с AML/KYC политикой Исполнителя.

4. Обязанности сторон

4.1. Исполнитель обязуется выполнить обмен активов за установленное вознаграждение, перечислять средства только на реквизиты, указанные Заказчиком, и удерживать разницу курса в качестве оплаты услуг.

4.2. Переводы на третьих лиц запрещены; Заказчик несет ответственность за нарушения.

4.3. Заказчик гарантирует, что реквизиты принадлежат ему.

5. Форс-мажор и ответственность

5.1. Исполнитель не отвечает за задержки или сбои в платежных системах, вызванные внешними причинами, а также за действия третьих лиц.

5.2. Исполнитель не несет ответственности за ошибки в реквизитах, указанных Заказчиком.

5.3. Заказчик отвечает за точность предоставленных данных.

6. Процедура обмена

6.1. Обмен считается завершённым после перевода средств на реквизиты Заказчика.

6.2. При расхождении суммы до 10% Исполнитель пересчитывает сумму по факту; при превышении 10% сделка может быть отменена с возвратом средств.

6.3. Реквизиты действуют в течение указанного срока.

6.4. Заказчик обязуется оплатить заявку в срок и по указанным реквизитам, после чего уведомить Исполнителя и предоставить квитанцию (PDF) для фиатных платежей.

6.5. Исполнитель не несёт ответственности за средства при несоблюдении заказчиком условий оплаты и уведомления.

6.6. Исполнитель не отвечает за ущерб при ошибочном переводе из-за неверных реквизитов, указанных Заказчиком.

6.7. Исполнитель не несет ответственность за задержки платежных систем и банков.

6.8. Исполнитель вправе заморозить заявку при попытках вмешательства в работу сервиса.

6.9. Исполнитель имеет право проверять источник средств (AML/KYC).

6.10. Исполнитель может запросить дополнительную верификацию личности и платежных данных без объяснения причин; отказ может привести к приостановке операции.

6.11. Заказчик подтверждает законное владение средствами, участвующими в обмене.

7. Сроки и особенности обмена

7.1. Исполнитель вправе отказать в проведении операции без объяснения причин.

7.2. При наступлении форс-мажорных обстоятельств Исполнитель оставляет за собой право отказать Заказчику в ранее согласованном обмене, либо произвести перерасчёт по текущему курсу на момент исполнения.

7.3. Исполнитель не отвечает за средства, отправленные без оформления заявки или на недействительные реквизиты; такие средства не возвращаются.

7.4. Количество подтверждений для зачисления средств по типу актива:

  1. Tether USDT - 1

  2. Bitcoin - 2

7.5. Время обработки заявки — до 180 минут (до 3 рабочих дней в отдельных случаях) после зачисления средств.

7.6. При задержке выплаты более 72 часов после зачисления Заказчик вправе потребовать возврат средств, за исключением форс-мажора и частичной выплаты.

7.7. При изменении курса более чем на 0.1% возможен пересчет по актуальному курсу.

7.8. Исполнитель не принимает средства, отправленные смарт-контрактом, и не отвечает за них.

7.9. Выплата может производиться частями с разных счетов для предотвращения блокировок.

8. Дополнительные условия

8.1. Исполнитель вправе проводить дополнительные проверки и запрашивать документы, включая видео подтверждения операций с соблюдением строгих требований.

8.2. Требования к видео:

  • Записать процесс входа и транзакций в банковском приложении или на сайте (с отображением даты, времени, счетов и участников).

  • Видео должно быть снято на внешний девайс, без экранных записей.

  • Видео должно иметь яркий, движущийся фон, без редактирования.

8.3 При использовании для обмена банковской карты, которая не является именной (не содержит ФИО держателя на пластикой карте), Заказчик обязан предоставить по запросу документ, удостоверяющий личность, а именно паспорт гражданина РФ . Данные документа необходимы для проведения процедуры идентификации в соответствии с требованиями.

8.4 Предоставление данных именной карты (селфи с картой) при верификации не отменяет права Исполнителя запросить у Заказчика паспорт для окончательного подтверждения личности. Решение о необходимости такого запроса принимается Исполнителем в одностороннем порядке.

9. ОБРАБОТКА ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ

9.1 Цели и правовые основания обработки

Исполнитель обрабатывает персональные данные пользователей исключительно для исполнения обязательств по обмену, соблюдения требований финансового мониторинга (AML/KYC), предотвращения мошенничества, обеспечения безопасности транзакций, а также для ответов на запросы государственных органов. Вся обработка данных ведется в строгом соответствии с нормами применимого законодательства о защите персональных данных и противодействии легализации доходов.

9.2 Состав собираемой информации

В зависимости от ситуации Исполнитель может запрашивать и хранить следующие категории данных:

  • Личные данные: ФИО, дата и место рождения, паспортные данные, фотография с документом (селфи);

  • Контактная информация: адрес электронной почты, номер телефона, данные аккаунтов в мессенджерах;

  • Платежная информация: реквизиты криптовалютных кошельков, номера банковских карт и счетов, детали транзакций;

  • Техническая информация: IP-адрес, сведения об используемых устройствах, история обращений и операций.

9.3 Меры защиты информации

Для обеспечения безопасности данных Исполнитель внедрил комплекс необходимых технических и организационных мер, включая шифрование каналов связи и хранилищ, разграничение доступа сотрудников к конфиденциальной информации, а также проведение регулярных проверок защищенности систем.

9.5 Направления использования данных

Собранная информация применяется для подтверждения личности клиента, предотвращения незаконных действий, проведения обменных операций, исполнения предписаний регулирующих органов (налоговой службы, финансовой разведки, судов), а также для внутреннего расследования подозрительной активности.

9.6 Условия раскрытия данных третьим лицам

Исполнитель обязуется не передавать персональные данные третьим сторонам, за исключением случаев, прямо предусмотренных законом. Раскрытие информации возможно исключительно:

  • по мотивированным запросам правоохранительных и судебных органов;

  • по требованию платежных систем или банков-партнеров в рамках расследования спорных транзакций;

  • на основании вступившего в силу решения суда.

9.7 Сроки хранения

Персональные данные хранятся не дольше, чем это необходимо для целей обработки:

  • Минимальный срок: 5 лет с момента последней операции (в соответствии с требованиями AML-законодательства).

  • Продленный срок: данные могут храниться дольше установленного минимума, если они необходимы для завершения расследования, судебного разбирательства или исполнения иных официальных процедур.

9.8 Права пользователя и ограничения

Заказчик вправе запросить полную выписку своих данных, потребовать внесения исправлений в неточные сведения или отозвать согласие на обработку. Рассмотрение таких запросов занимает до 10 рабочих дней.

Важно: Отзыв согласия или отказ от предоставления обязательных данных может повлечь невозможность проведения процедур AML/KYC, что является основанием для отказа в оказании услуг обмена.

9.9 Изменение политики

Исполнитель оставляет за собой право актуализировать текст настоящей политики. Все изменения публикуются на официальном сайте и вступают в силу с момента их опубликования, если иное не предусмотрено новой редакцией.

10. Заключительные положения

10.1. Решение споров и поддержка клиентов осуществляется через официальный чат, электронную почту и Telegram.

10.2. Копирование материалов сайта без разрешения запрещено.

10.3. Условия договора могут изменяться с предварительным уведомлением пользователей.